【FPAT協會】從專案風險分配角度看金融消費爭議

優惠免費期間：2026-07-31
課程下架時間：2026-09-30 23:59 (下架後，即無法再重複觀看課程)
測驗關閉時間：2026-09-30 23:59，請務必在時間內完成測驗。

課程影片觀看完，請記得完成課程測驗

電腦/筆電：請點選左側選單的【課程測驗】，進行測驗。
手機：請點選右上角【☰】圖示，點選【課程測驗】，進行測驗。
★ 完成測驗後，請點選「標示為已完成」，讓進度成為100%，才算完成課程。

課程認列注意事項

★ 完課紀錄結算時間：為每週四結算；統計期間：上週五至本週四。
CPD時數將於每週五下午由FPAT協會主動匯入，請於次週一後至 FPAT 官網或 LINE@ 查詢時數。
★ 有效持證人CFP®/AFP觀看完畢並完成課後測驗者(70分以上)：可認列CPD時數【必要進修】1小時。
★ 逾期持證人CFP®-AFP需繳交課程費用，課程觀看完畢並完成課後測驗者(70分以上)才能認列CPD時數。
★ 課後測驗及格（70分以上），若未觀看課程、測驗分數不及70分者，恕無法認列CPD時數。

觀看設備與網路需求

設備： 請自備手機、平板、筆電或有喇叭的電腦（擇一即可）。
網路： 請確保網路連線順暢，觀看影片才會流暢。
瀏覽器建議： 請使用 Chrome、Safari 或 Firefox 等瀏覽器觀看。請勿直接使用 LINE 內建瀏覽器打開，否則影片會出現沒有聲音的狀況。

課程簡介

引進大型工程專案的「風險配置邏輯」，藉此重構金融服務中的責任界定，以有效降低日益增長的結構性金融消費爭議。
課程內容主要分為以下三大面向：
(1)爭議根源分析：
課程指出目前的爭議已成為結構性問題，主因在於商品結構極度複雜、資訊嚴重不對稱，以及監管模式流於「形式合規」。金融機構往往透過定型化契約將風險集中於消費者，法律上雖預設「簽名即理解」，但當市場表現或最後結果不如預期時，消費者的「實質期待」與機構的「形式定位」會產生嚴重衝突。
(2)借鏡工程風險配置：
導入大型工程專案的分配理念，核心定義為「風險應分配給最能控制者」，即誰能以最低成本預防或減輕後果，就由誰負責，在金融應用上，機構應對「說明程序」負起責任 。課程強調將合約視為「管理工具」，而不僅是法律免責文件。
(3)轉型與行動建議：
提倡從「成交導向」轉向「風險理解導向」，並以情境模擬、壓力測試取代抽象的文字揭露，協助客戶理解，並建議法律顧問應提前在產品設計階段介入進行風險配置，協助機構從「事後釐責」轉向「事前配置」。

從專案風險分配角度 看金融消費爭議
第 1 章：金融消費爭議為何持續增加
第 2 章：金融消費合約與理財顧問責任
第 3 章：大型複雜專案中的風險配置
第 4 章：專案風險分配導入金融服務
第 5 章：結論與建議

課程目標

協助金融從業人員建立實質的溝通驗證機制，透過風險邊界的明確化，建立長期的客戶信任。

關於講師

包喬凡老師 專家檔案

講師姓名：包喬凡
講師職稱／單位：翰辰法律事務所(高雄所)

學歷：臺灣大學法學碩士(公法)、中央大學工學碩士(營建管理)
資格：
中華民國仲裁協會仲裁人、
全國律師聯合會國際事務委員會副主任委員、
全國律師聯合會ADR委員會副主任委員、
高雄律師公會國際事務委員會副召集人、
財政部民間參與公共建設委員資料庫 (先期規劃、甄審及履約爭議) 、
APMG Certified Public-Private Partnerships Professional® (Foundation)
現任：翰辰法律事務所律師
專長：財產爭議、家族傳承、促參BOT、行政爭訟、仲裁、契約審閱、專案履約管理、法案研究等