從專案風險分配角度看金融消費爭議

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(優惠免費期間至七月底)

課程名稱：從專案風險分配角度看金融消費爭議

課程簡介：引進大型工程專案的「風險配置邏輯」，藉此重構金融服務中的責任界定，以有效降低日益增長的結構性金融消費爭議。課程內容主要分為以下三大面向：

(1)爭議根源分析：

課程指出目前的爭議已成為結構性問題，主因在於商品結構極度複雜、資訊嚴重不對稱，以及監管模式流於「形式合規」。金融機構往往透過定型化契約將風險集中於消費者，法律上雖預設「簽名即理解」，但當市場表現或最後結果不如預期時，消費者的「實質期待」與機構的「形式定位」會產生嚴重衝突。

(2)借鏡工程風險配置：

導入大型工程專案的分配理念，核心定義為「風險應分配給最能控制者」，即誰能以最低成本預防或減輕後果，就由誰負責，在金融應用上，機構應對「說明程序」負起責任 。課程強調將合約視為「管理工具」，而不僅是法律免責文件。

(3)轉型與行動建議：

提倡從「成交導向」轉向「風險理解導向」，並以情境模擬、壓力測試取代抽象的文字揭露，協助客戶理解，並建議法律顧問應提前在產品設計階段介入進行風險配置，協助機構從「事後釐責」轉向「事前配置」。

課程目標（希望學員達成之能力或成果）：協助金融從業人員建立實質的溝通驗證機制，透過風險邊界的明確化，建立長期的客戶信任。

課程適合對象：協助金融從業人員，希望朝這個領域進發的理財人員

課程：從專案風險分配角度 看金融消費爭議
第 1 章：金融消費爭議為何持續增加
第 2 章：金融消費合約與理財顧問責任
第 3 章：大型複雜專案中的風險配置
第 4 章：專案風險分配導入金融服務
第 5 章：結論與建議

講師姓名：包喬凡

講師職稱／單位：翰辰法律事務所(高雄所)

學歷：臺灣大學法學碩士(公法)、中央大學工學碩士(營建管理)
資格：
中華民國仲裁協會仲裁人、
全國律師聯合會國際事務委員會副主任委員、
全國律師聯合會ADR委員會副主任委員、
高雄律師公會國際事務委員會副召集人、
財政部民間參與公共建設委員資料庫 (先期規劃、甄審及履約爭議) 、
APMG Certified Public-Private Partnerships Professional® (Foundation)
現任：翰辰法律事務所律師
專長：財產爭議、家族傳承、促參BOT、行政爭訟、仲裁、契約審閱、專案履約管理、法案研究等

包喬凡老師 專家檔案

★ 本課程結束後，會提供課後測驗表單連結，點選連結後，請務必將官網帳號和line帳號綁定後再完成測驗

★ 課後測驗及格（70分以上）

★ 課後測驗完成時間：課程觀看完畢後，請務於每周三前完成測驗，CPD時數將於每周三下午由協會主動匯入，請於週四後至官網或 LINE@ 查詢時數。

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