【FPAT協會】傳承豈止分財產：從法律解析風險與控制

優惠免費期間：2026-06-30
課程下架時間：2026-12-01 23:59 (下架後，即無法再重複觀看課程)
測驗關閉時間：2026-12-01 23:59，請務必在時間內完成測驗。

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課程認列注意事項

★ 課後測驗完成時間：課程觀看結束後，請務必於每周二以前，完成測驗。 CPD時數將於每周三下午由FPAT協會主動匯入，請於每週四後至FPAT官網或 LINE@ 查詢時數。
★有效持證人CFP®/AFP觀看完畢並完成課後測驗者(70分以上)：可認列CPD時數【必要進修】1小時。
★ 逾期持證人CFP®-AFP需繳交課程費用，課程觀看完畢並完成課後測驗者(70分以上)才能認列CPD時數。
★ 課後測驗及格（70分以上），若未觀看課程、測驗分數不及70分者，恕無法認列CPD時數。

觀看設備與網路需求

設備： 請自備手機、平板、筆電或有喇叭的電腦（擇一即可）。
網路： 請確保網路連線順暢，觀看影片才會流暢。
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課程簡介

高資產客戶在財富管理過程中，常涉及資產傳承與家族財富安排，例如贈與、遺囑、保險受益人指定、信託及股權安排等。理財人員若未理解基本繼承制度與相關法律限制，可能影響規劃效果，甚至產生爭訟或合規風險。本課程將介紹我國繼承制度的基本架構，包括繼承順位、應繼分與特留分，並說明常見傳承工具之法律重點與風險。同時結合理財人員於財富管理服務中所涉及的忠實義務，協助學員建立法律風險辨識能力，在服務客戶時能適當運用專業顧問資源，以提升財富管理服務的專業度與合規性。

第一堂課：
傳承豈止分財產：從法律解析風險與控制
第 1 章：傳承法律基本架構
1-1 傳承法律規劃之目的與功能
1-2 繼承法律體系概述
第 2 章：法定繼承制度
2-1 法定繼承人與順位
2-2 配偶之應繼分與共同繼承關係
2-3 無遺囑時之遺產分配方式
第 3 章：繼承程序與法律效果
3-1 繼承開始與遺產範圍認定
3-2 繼承登記之期限與程序
第 4 章：遺囑與遺產分配
4-1 遺囑之種類與要件
4-2 遺囑效力與撤回
4-3 特留分制度與限制
第 5 章：生前贈與之法律規範
5-1 贈與之法律性質與成立要件
5-2 贈與稅基本概念與免稅額運用
5-3 贈與與繼承之比較與風險
第 6 章：信託在傳承規劃之運用
6-1 信託基本架構與法律關係
6-2 遺囑信託與保險金信託
第 7 章：保險與資產傳承
7-1 人壽保險之法律性質
7-2 保險金之歸屬與繼承關係
第 8 章：常見法律風險與爭議
8-1 公同共有之法律效果與限制
8-2 特留分爭議與訴訟風險
8-3 家族爭產之常見原因
第 9 章：綜合傳承規劃實務
9-1 各工具（遺囑、贈與、信託、保險）整合運用
9-2 傳承規劃之時點與策略
9-3 專業協助與法律風險控管

第二堂課：
信任、權力與風險：忠實法在傳承的關鍵角色
第 1 章：忠實法之概念與法律定位
1-1 忠實法之基本概念
1-2 忠實關係之成立要件
1-3 忠實法之制度功能
第 2 章：忠實義務之內容
2-1 忠誠義務
2-2 注意義務
2-3 附隨義務（資訊揭露、保密義務、忠實履行授權）
第 3 章：我國法之忠實義務制度
3-1 公司治理中的忠實義務
3-2 委任與代理關係的忠實義務
3-3 金融服務與投資顧問的忠實義務
第 4 章：遺囑執行人之忠實關係
4-1 遺囑執行人之法律地位與職權
4-2 遺囑執行人之忠實義務與注意義務
4-3 遺囑執行人與繼承人之利益衝突問題
第 5 章：信託受託人之忠實義務
5-1 信託制度之基本架構
5-2 受託人之忠誠義務與善良管理義務
5-3 受託人違反義務之法律責任
第 6 章：理財顧問與客戶之忠實關係
6-1 理財顧問之投資建議與裁量權
6-2 理財顧問之資訊揭露與風險說明義務
6-3 理財顧問違反注意義務之法律責任
第 7 章：違反忠實義務之法律效果
7-1 損害賠償
7-2 不當利益返還
7-3 行政與刑事責任
第 8 章：家族財富管理中的忠實關係
8-1 遺囑執行人、受託人與家族治理
8-2 家族財富管理與專業受任人責任
8-3 忠實義務在家族傳承規劃中的角色
第 9 章：理財顧問實務風險與法律控管
9-1 投資建議與適合度原則
9-2 利益衝突揭露與風險說明
9-3 文件紀錄與法律責任控管

課程目標

一、理解我國繼承制度的基本架構
二、認識常見傳承工具之法律重點
三、了解代理或受任人與相關制度在傳承規劃中的功能
四、建立理財專員於財富管理服務中的忠實義務與法律風險意識

推薦延伸課程或主題構想

ㄧ、家族企業股權傳承與控制權設計
二、信託在高資產客戶財富管理中的運用
三、繼承與特留分爭議案例解析
四、高資產客戶服務之忠實義務與法律責任

關於講師

講師姓名：翁祖立
講師職稱/單位：底力法律事務所 資深合夥律師

講師簡介：
台大法律系畢業，1994年考取律師，初任職於大型事務所訴訟部門，多處理商務案件。後赴美國華盛頓大學取得碩士，研讀智慧財產權。回國後辦理大量政府BOT案件之先期作業與履約管理。曾擔任多年金融機構法律顧問，辦理金融案件，並參與百和興業、盛弘醫藥等IPO案件出具查核意見。2015年自台大EMBA取得商學碩士，歷任數公司董監。現擔任多間企業法律顧問。