【FPAT協會】NM1銜接課程 理財規劃心理學(一)

優惠免費期間：2026-06-30
課程下架時間：2027-05-15 23:59 (下架後，即無法再重複觀看課程)
測驗關閉時間：2027-05-15 23:59，請務必在時間內完成測驗。

課程認列注意事項

★ 本課程影片觀看完成後：
電腦/筆電：請點選左側選單的【課程測驗題目】，進行課後測驗。
手機：請點選右上角【☰】圖示，點選【課程測驗題目】，進行課後測驗。
★ 課後測驗完成時間：課程觀看結束後，請務必於每周二以前，完成測驗。 CPD時數將於每周三下午由FPAT協會主動匯入，請於每週四後至FPAT官網或 LINE@ 查詢時數。
★ 有效持證人CFP®-AFP觀看完畢並完成課後測驗者(70分以上)：可認列CPD時數 1 小時。
★ 逾期持證人CFP®-AFP需繳交課程費用，課程觀看完畢並完成課後測驗者(70分以上)才能認列CPD時數。
★ 課後測驗及格（70分以上），若未觀看課程、測驗分數不及70分者，恕無法認列CPD時數。
★ NM1部分抵免者有哪些？
1. 舊課綱-M1抵免通過者
2. 舊課綱-用高階證照抵免M1~M5者
3. 新課綱-用證照抵免NM1者
4. 新課綱-用高階證照/學歷抵免NM1~NM7者
以上四種為NM1部分抵免，需要另外完成【NM1銜接課程-理財規劃心理學】
★ 本課程透過【FPAT團體會員/授權教育訓練機構/其他一般機構】團體報名者，享有課程優惠價，請先洽詢FPAT團體會員/授權教育訓練機構。
★ 如何得知個人的應試資格狀況是否需要報名【NM1銜接課程-理財規劃心理學】？
→ 請至FPAT協會官網登入個人帳號，於「使用者中心」之「應試資格查詢」項下確認報考資格。如NM1欄位註記為「尚須完成銜接課程」，則須於AFP/CFP®測驗報名截止前完成修課，以維護個人應試權益。
(FPAT官網：https://www.fpat.org.tw/)

觀看設備與網路需求

設備： 請自備手機、平板、筆電或有喇叭的電腦（擇一即可）。
網路： 請確保網路連線順暢，觀看影片才會流暢。
瀏覽器建議： 請使用 Chrome、Safari 或 Firefox 等瀏覽器觀看。請勿直接使用 LINE 內建瀏覽器打開，否則影片會出現沒有聲音的狀況。

課程簡介

這門課程針對 FPSB 國際標準核心要求，旨在協助理財規劃師克服「專業建議難以落地」的挑戰。理財規劃的核心不只是數字計算，更是對「人」的理解。

課程系統性介紹行為經濟學概念（如展望理論、心理帳戶、現狀偏誤等等），引導學員辨識影響財務決策的心理機制。同時深入探討金錢態度與信念，解析童年經驗與家庭金錢腳本如何形塑客戶的潛意識行為，讓顧問能觸及行為背後的深層動因。

此外，課程強調溝通與諮談技能，培養顧問處理財務焦慮、家庭衝突與建立信任的能力。本課程回應 FPSB「以客戶為中心」的趨勢，無論是備考 CFP 者或資深顧問，都能藉此深化服務品質，成為「既懂財務，更懂人」的專業規劃師。

課程目標

(1)理解並能說明行為經濟學核心理論：展望理論、損失趨避、心理帳戶、錨定效應、可得性捷思、現狀偏誤
(2)辨識客戶在財務決策中常見的認知偏誤類型，並能評估其對財務規劃執行的實際影響
(3)掌握金錢態度、金錢信念與金錢腳本的形成機制，理解財務行為的情緒與發展背景
(4)運用財務心理評估工具（包含 MFD 或 Klontz Money Script Inventory 等），協助客戶建立自我覺察
(5)區分客戶陳述的「顯性需求」與行為背後的「隱性心理需求」
(6)在財務諮談中應用積極傾聽、同理回應與動機式晤談（Motivational Interviewing）的基本技巧
(7)辨識諮談中客戶的情緒狀態（焦慮、防衛、否認、哀傷），並能以適當方式回應而不失去專業邊界
(8)處理夫妻或家庭財務衝突情境中的溝通挑戰，協助雙方達成共識

關於講師

黃崇哲秘書長 專家檔案