EP26 【CFP®俱樂部】EP26 資產傳承有遺囑就夠了？從 BOT 專案看家族治理與時間風險｜包喬凡 律師

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內容摘要

談到資產傳承，多數人第一時間想到的是遺囑、信託與保險。然而，這些工具往往只解決「資產歸屬」的技術問題，卻未必處理「長期治理」與「時間風險」所帶來的結構挑戰。真正的傳承，不是一次性的法律安排，而是一個會隨市場、制度與家族關係不斷演化的動態過程。
本集《CFP®俱樂部》邀請包喬凡律師，從 BOT 專案的生命週期管理出發，深入解析家族傳承中的時間風險、治理斷層與稅務突擊問題，並探討 CFP®在傳承專案中應扮演的關鍵角色。

本集您會聽到

• 為什麼遺囑、信託、保險，只完成了一半的傳承規劃？
•  市場風險與「時間風險」有何本質差異？
•  股權平均分配、僵化信託條款，為何十多年後才爆發問題？
•  家族傳承為何應該像 BOT 專案一樣設計 Build–Operate–Transfer？
• 稅務風險為何常在繼承發生時集中爆發？
• CFP® 如何從「工具提供者」轉型為「傳承專案管理師」？

來賓

包喬凡 律師

現任：翰辰法律事務所律師、中華民國仲裁協會仲裁人、全國律師聯合會國際事務委員會副主任委員。

專長：財產爭議、家族傳承、促參BOT、行政爭訟、仲裁、契約審閱、專案履約管理、法案研究等。

主持人

黃崇哲 Hank 

現任：臺灣理財顧問認證協會 (FPAT) 名譽理事長兼秘書長
經歷：台灣金融研訓院院長、宜蘭縣政府財政處處長、台灣經濟研究院 BOT 研究中心主任、新社會基金會執行長

組織與授權

本節目由 臺灣理財顧問認證協會 (FPAT) 製作，智匯國際 (IF International) 為官方授權內容展示平台，致力於推動可被理解、可實踐的理財規劃觀點。

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