AI與資產管理(二)

本課程以「AI 與資產管理」為主軸，介紹人工智慧如何重塑投資管理流程。面對財富管理已由「產品導向」轉向「以客戶目標為中心」的全球趨勢，CFP 理財顧問必須理解金融科技如何改變服務模式。本課程融合國際金融科技趨勢、AI 方法論與台灣本地監理環境，從 Robo-Advisor、Black-Litterman 模型與再平衡機制、生成式 AI（GenAI）到金融機構案例（BloombergGPT、Morgan Stanley AskResearch、JP Morgan Chase IndexGPT），協助學員了解 AI 如何強化投資組合管理流程。

為提高 CFP 顧問的實務能力，課程特別納入 ESG 投資與 ETF 的研究方式，示範如何從證交所 ESG 儀表板、ESG IR Platform 取得資料，並應用在投資組合建構與績效分析。此外，本課程將探討加密貨幣與 ETF（如 Bitcoin）在多元資產組合中的角色，協助學員理解其資產配置價值與風險管理方式。

課程也將簡介線上資源如投組回測平台與 ETF 評析文章，使學員能直接使用實務工具強化投組回測、ETF 分析與報告撰寫技巧。最後，課程解析金管會《金融業運用人工智慧指引》與 EU AI Act，協助 CFP 遵循合規要求，並掌握 AI 財務建議的風險分類與適當使用方式。

課程最終希望協助 CFP 夥伴運用 AI 成為更有效率、更具洞察力的理財專業顧問，能在實務中應用 AI 工具輔助客戶資產配置、ETF 選擇、風險管理與財務決策。

推薦延伸課程（兩項）

（A）ETF 與資產配置進階班

• ETF 的申購/贖回與流動性機制
• ETF 資金流量與市場行為分析
• 多資產配置與再平衡策略
• 原型 ETF、債券 ETF、Smart Beta、主題型 ETF 實務案例

（B）AI 在投資管理的實作工作坊

• 使用 Python 與 AI 工具進行投組回測
• ML 預測模型與傳統模型比較
• 用 GPT 建立半自動化投資研究流程
• 建構可複製的 AI 投資組合

講師姓名：韓傳祥
講師職稱／單位：副教授/清華大學計財系

講師簡介：
韓傳祥副教授合聘於國立清華大學計量財務金融學系與數學系，兼任清大創業車庫執行長以及政治大學國際金融學院，專長在應用機率、財務工程、風險管理、金融科技與區塊鏈等領域。著有中文專書三本，英文論文近四十篇，多項美國與台灣專利。長期受邀擔任產學研以及媒體的評選委員，實際推動金融科技發展；另結合多家金融機構與國內外科技公司，形成創新的服務模式，促進對銀行、證券以及保險公司提供智能化投資與資產管理服務，具有豐富的產學合作與新創輔導經驗。