涵蓋風險評估、保障配置與整體財務規劃之間的實際應用關係，是理財規劃流程中不可分割的一環。在專業實務與案例分享中，保險往往被視為支撐長期規劃的重要基礎，而非單一商品選擇，其核心在於如何回應人生階段與風險結構的變化。

本專區整理的內容，來自理財規劃實務經驗、專業討論與相關課程主題，亦常出現在 CFP 社群、實務分享與進修內容中所探討的範疇。透過這些素材，協助專業人員與一般讀者，建立對保險在整體理財規劃中定位的正確認知。