【CFP®俱樂部】EP19-用保單進行資產傳承一定免稅？保單最容易被忽視的真實風險｜沙振言 老師

【CFP®俱樂部】EP19
理財顧問的交流空間
用保單進行資產傳承一定免稅？保單最容易被忽視的真實風險｜沙振言 老師

內容摘要

本集由主持人 (兼總監製) 黃崇哲 Hank 專訪沙振言老師。許多保戶誤以為保單給付一定免稅，Hank 透過理財規劃心理學視角，探討這種「安全感誤區」如何導致傳承計畫的失誤。沙老師從多年處理遺產稅與資產傳承的第一線經驗出發，揭示保險在法律、稅制與債務交會點上易被忽略的真實風險。沙老師提醒，規劃時若未同步思考法律與債務風險，原本以為安全的保障可能在關鍵時刻中斷。

本集您會聽到

・實質課稅原則：解析分紅保單、利率變動型與投資型保單如何被納入遺產總額。
・保單強制執行：分享保單在債務發生時，遭代位解約導致保障失效的真實案例。
・全方位規劃思維：如何同時納入法律、稅務與債務風險，避免低估制度的影響力。
・CFP® 專業檢視：CFP® 持證人如何協助客戶重新盤點「以為安全」的保單資產。

來賓 沙振言 老師

經歷：資深資產傳承專家、遺產稅與保單課稅實務專家、長期深耕法律與稅制交會之專業領域。

主持人 黃崇哲 Hank

現任：臺灣理財顧問認證協會 (FPAT) 名譽理事長兼秘書長
經歷：台灣金融研訓院院長、宜蘭縣政府財政處處長、台灣經濟研究院 BOT 研究中心主任、新社會基金會執行長

組織與授權

本節目由 臺灣理財顧問認證協會 (FPAT) 製作 智匯國際 (IF International) 為官方授權內容展示平台

延伸學習
CPD 課程
站內導覽
返回 CFP®俱樂部